Conseiller patrimonial agence
Ecole supérieure de la banque
RNCP 36285
Niveau 6
Date d'expiration
Résumé du métier
La certification « Conseiller patrimonial agence » répond aux besoins de compétences des conseillers de clientèle exerçant dans un réseau bancaire auprès d’une clientèle dite « bonne gamme ». Le conseiller patrimonial a pour mission d’assurer une relation de confiance et de répondre de manière satisfaisante aux besoins du client « bonne gamme ». Il développe un accompagnement personnalisé lors de la prise en charge de la demande d’un client ou d’un prospect. Il analyse et réalise un diagnostic de la situation patrimoniale du client avant de lui proposer une stratégie patrimoniale en rapport avec sa demande. Il propose un conseil et met en œuvre les solutions adoptées par le client, en tenant compte de la réglementation en vigueur. Au sein de son établissement, il contribue au développement de la clientèle patrimoniale, tout en maîtrisant les risques associés. L’activité du « Conseiller patrimonial agence » s’exerce le plus souvent dans un établissement bancaire ou dans le secteur de l’assurance. Elle fait partie des fonctions commerciales.
Activités visées par le diplôme
Chaque diplôme correspond à un Référentiel d’Activités et de Compétences (REAC). Ce document liste les tâches et compétences attendues pour obtenir le diplôme.
Pourquoi c'est important ?
Avant de vous lancer, comparez les activités que vous avez exercées avec celles demandées pour le diplôme visé. C'est la première étape pour voir si votre projet de parcours de VAE est possible.
Pour comparer les activités avec vos expériences : Consulter les activités de ce diplôme sur le RNCP
Chaque bloc de compétences constitue une partie de votre diplôme qui peut être validée indépendamment des autres et reste acquise à vie.
Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé.
Qualifier la demande d’un client patrimonial.
Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial.
Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande.
Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial.
Découvrir la situation patrimoniale du client.
Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client.
Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents.
Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés.
Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale.
Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services).
Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées.
Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance).
Présenter au client patrimonial les préconisations.
Négocier les propositions faites au client patrimonial.
Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial.
Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale
Elaborer un plan d’action commercial.
Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale.
Assurer le suivi de la relation client au quotidien.
Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien.
Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie.
Prérequis obligatoires
Avant de commencer votre parcours de VAE, il est important de vérifier les prérequis exigés par le certificateur pour le diplôme visé.Ces conditions sont obligatoires. Vous devez justifier de leur détention au moment du passage devant le jury en fin de parcours de VAE.
- Le candidat doit attester d’une expérience professionnelle significative et consolidée dans le métier visé par la certification, lui permettant de mobiliser les compétences associées aux blocs constitutifs de la certification, en autonomie et dans des situations professionnelles variées.
- Dans ce cadre, il est attendu du candidat qu’il soit en capacité de situer son activité et d’en sécuriser la mise en œuvre au regard des environnements juridiques et réglementaires en vigueur.
- Prérequis complémentaires : Nous recommandons une expérience sur le poste visé par la certification d’au minimum 3 ans.
Types d'épreuves
Présentiel
Estimation des frais de certification
Pour comprendre le rôle du certificateur :
Quelles sont les missions d'un organisme certificateur ?Il n'y a pas de lieu de passage renseigné pour le jury sur ce diplôme.
Vous trouverez ci-dessous l'ensemble des ressources qui vous seront utiles tout du long de votre parcours. Elles sont mises à disposition par le certificateur.
Documents essentiels
L’étape centrale de tout parcours VAE est la rédaction d’un dossier de validation. C’est un document rédigé par le candidat. Il permet au jury de VAE d’identifier les connaissances et compétences acquises, en lien avec celles exigées par les référentiels du diplôme visé.
Informations complémentaires
Equipe
+33141025676 vae@esbanque.fr
Ressources utiles
À la recherche de plus d’informations ? Découvrez nos articles de blog pour mieux comprendre, préparer et réussir sa VAE.
Comment bien choisir son diplôme ?
Il peut être complexe de choisir le diplôme qui correspond le mieux à son projet. Voici un résumé des questions à se poser pour faire le bon choix.
Dans quels cas est-il pertinent de faire une VAE ?
Quels sont les critères pour assurer la réussite de son projet ? Et comment savoir si c’est le bon moment de démarrer ? Voici un aperçu des questions importantes à se poser avant de se lancer.
Comment financer son parcours de VAE ?
Découvrez comment financer votre parcours de VAE : CPF, employeur, OPCO, Région, France Travail et associations Transitions Pro.